پروتکل آوه چیست ؟ آوه (Aave) پروتکلی در بستر اتریوم است که اخیرا موفق شده رتبه اول بازار دیفای (DeFi) را از آن خود کند و از استخرهای وام دهی یا همان لندینگ پول (Lending Pool) نیز پشتیبانی می‌کند.
آوه (Aave) کلمه‌ای فنلاندی به معنای “روح” میباشد. با اینکه مدت زمان زیادی از شروع فعالیت این شرکت بریتانیایی نمی‌گذرد، با این حال آوه توانسته است از زمان راه‌اندازی در سال ۲۰۱۸ تا امروز، بیشتر از ۳۰۰ میلیون دلار وام را به متقاضیان اعطا کند.
پروتکل آوه چیست ؟
آوه یک پروتکل غیرمتمرکز مالی تحت دیفای است که امکان وام دهی و قرض گرفتن گستره وسیعی از ارزهای دیجیتال با نرخ بهره ثابت و متغییر را برای کاربران خود فراهم می‌کند. پروتکل به زبان ساده مجموعه‌ای از قوانین و رویه‌ها برای برقراری ارتباط است.
عرضه اولیه توکن‌های (ICO) این شرکت در سال ۲۰۱۷ با توکن‌های اِت‌لِند (ETHLend) صورت گرفت. بعد از مدتی تیم مدیریتی آوه که پیشتر از آن با نام اِت‌لِند مشغول فعالیت بود، به شرکت مادر آوه (Aave) نقل مکان کرد و اِت‌لِند نیز به شرکت زیر مجموعه آوه تبدیل شد.
در ژانویه ۲۰۲۰، شرکت آوه پایان فعالیت تیم اِت‌لِند (ETHLend) را اعلام کرد. آوه به دنبال این تصمیم، توکن ETHLend را نیز از پلتفرم خود حذف کرد و تمام فعالیت‌های خود را تحت پروتکل آوه ادامه داد.
در حال حاضر توکن های آوه نیز با حروف اختصاری Lend نمایش داده میشوند و در هنگام نگارش این مطلب، آوه در جایگاه 30 جدول رمزارزها قرار داشته و هر توکن لِند نیز ارزشی برابر با 0.509 دلار دارد.
مهمترین ویژگی پروتکل آوه چیست ؟
مهمترین ویژگی آوه، که آن را از رقبایش متمایز می‌سازد، قابلیت اعطای وام‌های سریع (Flash Loans) بدون نیاز به وثیقه آن است. این وام‌های سریع یک قرارداد هوشمند شخصی‌سازی شده را قادر می‌سازند تا با یک تراکنش، دارایی‌ها را از استخرهای ذخیره آوه قرض بگیرند.
شرایط معامله به این شکل است که نقدینگی باید پیش از اتمام معامله، به استخر باز گردد. ویژگی وام سریع برای استفاده‌ی توسعه دهندگان و با هدف ایجاد سرمایه برای آربیتراژ (Arbitrage)، تامین مالی مجدد و ایجاد نقدینگی ایجاد شده است. کارمزد آوه برای وام‌های سریع ۰.۰۹ درصد است.
چه توکن‌هایی به آوه متصل شده‌اند؟
هم اکنون ۱۹ توکن در آوه در دسترس میباشند و امکان وام دهی آنها در پلتفرم آوه وجود دارد. این توکن‌ها عبارتند از:
- دای (DAI)
- یو اس دی کوین (USDC)
- ترو یو اس دی (TUSD)
- تتر (USDT)
- اس یو اس دی تی (sUSD)
- بایننس یو اس دی (BUSD)
- اتریوم (ETH)
- بیسیک اتنشن توکن (BAT)
- کایبر نتورک (KNC)
- چین لینک (LINK)
- دیسنترالند (MANA)
- میکر (MKR)
- آگور (REP)
- اس ان کا (SNK)
- انجین کوین (ENJ)
- رن (REN)
- دبلیو بی تی سی (WBTC)
- یرن فایننس (YFI)
- اواکس کوین (ZRX)
البته باید توجه داشت که هر یک از این توکن‌ها شرایط وثیقه‌گذاری مختص به خود را دارند. این امر به سبب وجود تفاوت در نوسانات قیمت توکن‌ها میباشد. استیبل کوین‌ها به طور طبیعی و بخاطر قیمت پایداری که دارند، نسبت وام به ارزش (Loan to Value) را معیار قرار می‌دهند.
علاوه بر توکن‌های یاد شده، توکن بومی شرکت آوه با نام لند (LEND) که گاهاً به آن ETHLend هم گفته می‌شود نیز در پلتفرم آوه قابل استفاده خواهد بود.
توکن لند در ژانویه سال ۲۰۲۰ و همزمان با توقف فعالیت ETHLend عرضه شد. اگرچه این توکن نام خود را حفظ کرده است، اما توکن جدید آوه بسیار متفاوت از توکن قبلی این شرکت است.
چگونه در پروتکل آوه وام بدهیم؟
وام دهی و کسب سود در آوه بسیار ساده بوده و فعالیتی جذاب برای پرطرفداران این پروتکل به شمار می‌آید. اما ساده‌ترین شیوه برای کسب سود از آوه چیست ؟
برای آغاز، سری به وبسایت رسمی آوه بزنید و پس از ایجاد حساب کاربری خودتان، آن را به کیف پولی تحت وب ۳.۰ (مانند متامسک، کوین بیس و یا فورماتیک) متصل کنید. سپس، مبلغ مورد نظر خود را واریز کنید و بعد از تایید نرخ بهره، قادر خواهید بود تا تغییرات نرخ بهره را در اپلیکیشن مشاهده کنید.
در پروتکل آوه به توکن‌های سودده، “ای توکن” (aToken) گفته می‌شود که عملکردی بسیار مشابه با توکن‌های C در پلتفرم کامپاند (Compound) دارند.
اما ای توکن‌های آوه، برخلاف توکن‌های کامپاند، قیمت دارایی‌های اساسی خود را ثابت نگه می‌دارند و درصورت افزایش ارزش دارایی‌های اساسی، به جای افزایش قیمت توکن، تعداد توکن‌های تحت تملک کاربر را افزایش میدهد.
ویژگی‌های اصلی نسخه دوم آوه
- پرداخت با وثیقه
در حال حاضر، کاربران برای بازپرداخت وام باید ۴ تراکنش مختلف را در چندین پروتکل مختلف انجام دهند: وثیقه را پس بگیرند، رمزارزی را که به صورت وام دریافت کرده‌اند خریداری کنند، بدهی خود را پرداخت کنند و در نهایت کل مبلغ وثیقه را آزاد کنند. نسخه جدید آوه، امکان انجام کل این پروسه در یک تراکنش را میسر خواهد کرد.
- توکنیزه کردن بدهی و وکالت اعتبار بومی
توکن‌ها، میزان دارایی در اختیار کاربران را نمایش خواهند داد. یعنی تعداد توکن‌هایی که کاربران دریافت می‌کنند، نشان دهنده میزان بدهی آنها خواهد بود. این فرآیند، امکان اعطای وکالت اعتبار بومی در داخل پروتکل را در کنار دیگر ویژگی‌های کاربردی همچون مدیریت دارایی‌ها درون کیف پول‌های سرد در آوه و استراتژی‌های کشت سود مختص به هر کاربر را فراهم خواهد کرد.
- نرخ سپرده ثابت
سپرده‌های موجود در آوه توانایی تولید نرخ بهره قابل پیش‌بینی را دارند و به تغییرات بازار متکی نیستند.
- نرخ وام پایدار بهبود یافته
این ویژگی با قفل کردن نرخ سود بهره در بازه‌های زمانی مشخص، نرخ بهره را قابل پیش‌بینی‌تر می‌کند.
- بازارهای خصوصی
آوه به جامعه حاکمیتی خود اجازه میدهد تا برای پشتیبانی از هر نوع دارایی توکنایز شده، بازارهای خصوصی مختص به آن را راه‌اندازی کنند.
- بهینه‌سازی هزینه تراکنش
این ویژگی، هم اکنون در دست توسعه است و در نهایت به افت قابل توجه هزینه تراکنش‌های آوه منجر خواهد شد. با راه‌اندازی این ویژگی هزینه‌ی تراکنش‌های آوه در برخی موارد تا ۵۰ درصد هم کاهش خواهد یافت.
