چرا بیشتر معامله‌گران ارزهای دیجیتال ضرر می‌کنند؟ پاسخ ChatGPT + روش‌های مدیریت ریسک

جمله «۹۵درصد از معامله‌گران فعال در بازارهای مالی در نهایت زیان می‌کنند»، درست یا غلط، یکی از پراستفاده‌ترین ارجاعات آماری میان تریدرها، سرمایه‌گذاران بلندمدت و به‌روش کلی فعالان بازارهای مالی است و به همین خاطر افراد از شنیدن آن خیلی متعجب نمی‌شوند.

برآورد‌ها و پژوهش‌های متفاوتی درباره درصد افرادی که از فعالیت در بازارهای مالی متوان زیان می‌شوند وجود دارد. این مطلب‌های متفاوت در کنار هم نشان می‌دهد بین ۵۰ تا ۹۰درصد از معامله‌گران بازارهای مالی سنتی مثل فارکس و بورس، در طول مدت فعالیت خود، روی هم‌رفته متوان زیان مالی می‌شوند.

تعدادی متخصصان عقیده دارند که رقم واقعی می‌تواند حتی بیشتر از ۹۵درصد باشد و می‌توانیم بگوییم همه به این نتیجه رسیده‌اند که نمی‌توان نرخ مشخصی را برای این سوژه اندازه‌گیری کرد. مثل بازارهای مالی سنتی، برای بازار ارزهای دیجیتال هم آمار دقیق و قابل‌اثباتی از درصد افرادی که روی هم‌رفته از معامله‌گری ارزهای دیجیتال زیان می‌کنند، وجود ندارد، اما تعدادی کارشناسان می‌گویند به دلیل ریسک‌هایی که فعالیت در این بازار تازه‌شکل‌گرفته دارد، این نرخ می‌تواند درمورد تریدرهایی که تنها ارز دیجیتال خریدوفروش می‌کنند، حتی بیشتر از بازارهای سنتی باشد.

نقطه مشترک میان تمام این تحقیقات، این حقیقت است که اکثر افرادی که با امید کسب سود از سرمایه خود وارد بازارهای مالی می‌شوند، در نهایت با از دست دادن بخشی از سرمایه خود، بازار را ترک می‌کنند.

درمورد معامله‌گران ارزهای دیجیتال اما، چه عللی سبب می‌گردد.اکثر معامله‌گران با باخت بازار را ترک کنند و چه کارهایی از دست افراد بر می‌آید تا احتمال زیانکردن خود را در بلندمدت به حداقل برسانند؟

برای گرفتن پاسخ این سؤالات سراغ هوش مصنوعی پرسروصدای این روزهای شرکت «OpenAI»، یعنی «ChatGPT» رفته‌ایم که راهنمایی‌هایی ساده اما کاربردی برای معامله‌گران دارد. در ادامه گفت‌وگوی من با ChatGPT درباره علل زیان معامله‌گران ارزهای دیجیتال را می‌خوانید.

+ چرا اکثر معامله‌گران ارزهای دیجیتال زیان می‌کنند؟

پاسخ ChatGPT: افراد به علل فراوانی در معاملات ارزهای دیجیتال پول از دست می‌دهند که تعدادی از آنها عبارت‌اند از:

۱. نداشتن دانش و درک لازم: اغلب افراد بدون داشتن دانش کامل درباره کارکرد ارزهای دیجیتال، فناوری زیرساختی آنها و دیگر موجبات تأثیرگذار بر قیمت این دارایی‌ها، وارد این فضا می‌شوند.

۲. دخیل‌کردن احساسات در معاملات: معامله ارزهای دیجیتال می‌تواند تحت‌تأثیر احساسات باشد و اغلب تریدرها به‌خاطر ترس، طمع یا امید بی‌پایه‌و‌اساس خود تصمیماتی بدون فکر می‌گیرند. این رفتار بیشتر اوقات به خرید در اوج و فروش در کف منجر می‌گردد.که نتیجه آن زیانهای مالی سنگین است.

۳. استفاده از اهرم‌های معاملاتی بیش از حد: تعدادی از معامله‌گران از اهرم‌های معاملاتی بالایی استفاده می‌کنند تا سودشان را در معاملات افزایش دهند و این کار زیان احتمالی آنها را هم سنگین‌تر می‌کند. در شرایطی هم که بازار خلاف توقع آنها حرکت کند،‌ شاید بالاجبار لیکوییدشده یا با مارجین کال روبرو شوند.

۴. مدیریت ریسک ضعیف: بدون داشتن یک استراتژی مناسب برای مدیریت ریسک، معامله‌گران خود را در معرض خطر زیانهای سنگین قرار می‌دهند؛ به‌ویژه در بازارهای پرنوسان.

۵. فومو (ترس از دست دادن موقعیت‌ها): اغلب معامله‌گران مشغول هیاهوی یک ارز دیجیتال خاص می‌شوند و در اوج‌های قیمتی اقدام به خرید می‌کنند. این افراد در آینده [احتمالاً] شاهد سقوط ارزش آن ارز خاص خواهند بود و زیان برجستهی را متوان خواهند شد.

۶. کلاهبرداری و تقلب: بازار ارزهای دیجیتال در برابر تقلب و کلاهبرداری آسیب‌پذیر است و تعدادی از افراد به‌خاطر سرمایه‌گذاری روی پروژه‌هایی که با هدف کلاهبرداری افتتاح شده‌اند، پول از دست می‌دهند.

۷. هک و تهدیدهای امنیتی: صرافی‌ها و همین طور کیف پول‌های ارز دیجیتال می‌توانند هدف حملات هکری قرار گیرند و به همین خاطر تعدادی از افراد سرمایه خود را به‌علت نقص‌های امنیتی از دست می‌دهند.

پاسخ ChatGPT به این سؤال با این جمله تمام می‌گردد.

این مسئله برای معامله‌گران قابل توجه است که برای آموزش خود اقدام کنند، درک کاملی از بازار و پویایی آن داشته باشند و یک استراتژی مدیریت ریسک مناسب را برای کاهش احتمال روبروه خود با زیانهای سنگین به کار گیرند.

+ چه راه‌هایی برای مدیریت ریسک در بازار ارزهای دیجیتال مناسب است؟

پاسخ ChatGPT: تعدادی از روش‌های مدیریت ریسک در بازار ارزهای دیجیتال عبارت‌اند از:

۱. در سبدهای سرمایه‌گذاری خود تنوع ایجاد کنید: تنوع‌بخشیدن به سبدهای سرمایه‌گذاری با تقسیم سرمایه میان ارزهای دیجیتال و دارایی‌های متفاوت می‌تواند ریسک کلی فعالیت در این بازار را کاهش دهد.

۲. برای معاملات حد زیان قرار دهید: اعمال حد زیان (Stop-loss) برای معاملات این امکان را در اختیار شما قرار می‌دهد تا محدوده‌ای برای بسته‌شدن خودکار سفارش خود در نظر بگیرید و زیان احتمالی معامله‌تان را کمتر کنید.

۳. از اهرم‌های معاملاتی به‌صورت کنترل‌شده استفاده کنید: اهرم‌های معاملاتی می‌توانند سود معاملات شما را بیشتر کنند، اما در مقابل شاید زیان فعالیت شما را هم افزایش دهند. باید به‌شکلی منطقی از اهرم‌های معاملاتی استفاده کنید و مقدار بدهی خود را محدود نگه دارید.

۴. نگاهی بلندمدت داشته باشید: بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند به‌شدت نوسانی باشد، اما یک نگاه بلند‌مدت می‌تواند به شما کمک کند روی موجبات فاندامنتال تمرکز کنید و بالاوپایین‌های کوتاه‌مدت قیمت را نادیده بگیرید.

۵. در جریان تحولات باشید: آخرین تحولات بازار ارزهای دیجیتال همچون ارزهای جدید و همین طور تغییرات قانونی را دنبال کنید.

۶. از کیف پول‌های امن استفاده کنید: ارزهای دیجیتال خود را در یک کیف پول امن ذخیره کنید و کارهای لازم برای محافظت از عبارات بازیابی [و همین طور رمز عبور حساب‌های مهم] خود را انجام دهید که یکی از آنها می‌تواند استفاده از تأیید دومرحله‌ای (Two-factor Authentication) باشد.

۷. انظباط شخصی را تمرین کنید: از معاملات بی مقدمه و بدون فکر بپرهیزید و به‌جای آن به یک استراتژی معاملاتی منطقی استوار باشید. اجازه ندهید احساسات، تصمیمات شما را تحت‌تأثیر بگذارند

۸. بیشتر از چیزی که توان از دست دادن آن را دارید، سرمایه‌گذاری نکنید: سرمایه‌گذاری روی ارزهای دیجیتال ریسک بسیار زیادی دارد و به همین خاطر باید تنها مبلغی را سرمایه‌گذاری کنید که توان از دست دادن آن را دارید.