بیش از نیمی از معامله‌گران سازمانی که توسط مؤسسه جی‌پی مورگان مورد بررسی قرار گرفته‌اند، عقیده دارند که هوش مصنوعی و یادگیری ماشین (Machine learning) تأثیرگذارترین فناوری در شکل‌دهی آینده تجارت در سه سال پیش رو خواهد بود؛ آن هم در زمانی که گویا ورود این فناوری به حوزه ارزهای دیجیتال، دورنمای متخصصان مالی این صنعت را تا حدی تغییر داده است.

مطلبی که در ادامه می‌خوانید ترجمه یادداشتی از صفحه رِن ‌اند هاینریخ (Ren & Heinrich) در مدیوم است و پیشنهاد‌ای برای سرمایه‌گذاری نیست.

ارز دیجیتال مبتنی هوش مصنوعی چیست؟

این دسته از ارزهای دیجیتال پروژه‌های نسبتاً جدیدی هستند که تلاش می‌کنند تا هوش مصنوعی را با فناوری بلاک چین ادغام کنند. کاربرد این پروژه‌ها بسیار متنوع است و از امور مالی تا بازی‌ها را در بر می‌گیرد. ضمناً، مقدار اتکای این پروژه‌ها به هوش مصنوعی هم بسیار مفرق است.

هوش مصنوعی چگونه سبب رشد ارزهای دیجیتال خواهد شد؟

به‌روش کلی، هوش مصنوعی فرآیندهای کنونی را کارآمدتر می‌کند. برای نمونه:

اتوماسیون

در آینده می‌توان اغلب پروسههای بزرگ و کوچک را با استفاده از هوش مصنوعی ساده و تسریع کرد. این روندها می‌تواند تحلیل اینکه کدام ارزهای دیجیتال موقعیت مناسبی برای سرمایه‌گذاری هستند تا جمع‌آوری خودکار اطلاعات را در بر گیرنده شود.

تشخیص تقلب

هوش مصنوعی می‌تواند الگوهای آشکاری را تشخیص دهد که برای نمونه به کاربران درمورد آدرس‌های کیف پول مشکوک یا احتمال کلاهبرداری در پروژه‌های ارز دیجیتال مشخصی اخطار می‌دهد.

پروسههای خودگردان

قراردادهای هوشمند امکان اجرای پروسههای پیچیده در بلاک چین را فراهم می‌کنند. به علت هوش مصنوعی، در آینده می‌توان این مکانیسم را به سطح جدیدی برد. برای نمونه، قراردادهای هوشمند می‌توانند به‌روش خودکار برحسب ویژگی‌های خاصی تطبیق داده شده یا از نو ایجاد شوند.

تجربه کاربری

هوش مصنوعی می‌تواند رفتارها و الگوهای استفاده را تشخیص دهد و در نتیجه کارکردها و خدمات خاصی را بهینه یا ایجاد کند. به‌عنوان نمونه می‌توان به پرکردن خودکار و صحیح فرم‌های تراکنش‌ها اشاره کرد.

معایب استفاده از هوش مصنوعی در ارزهای دیجیتال

هوش مصنوعی قدرتمند است، اما می‌تواند جنبه‌های منفی متفاوتی هم داشته باشد.

سوءاستفاده از اطلاعات

هوش مصنوعی برحسب تحلیل حجم وسیعی از اطلاعات کار می‌کند. کاربران باید اطلاعات شخصی و مالی حساس زیادی را در اختیار الگوریتم‌ها بگذارندکه به تجربه می‌دانیم همیشه از این اطلاعات به نفع کاربران استفاده نخواهد شد.

رخ‌دادن اشتباه

هوش مصنوعی مبنتی بر برنامه‌نویسی است که می‌تواند حاوی اشتباهاتی هم باشد. در سال‌های اخیر هوش مصنوعی رشد زیادی کرده است. با این وجود، این فناوری هنوز به بلوغ کامل نرسیده و خطرات متفاوت استفاده از آن کماکان باقی است.

افزایش وابستگی

اگر اجرای تعدادی فرآیندها را به یک دستیار خودکار بسپارید، عملاً خود را به آن وابسته می‌کنید.

بهترین پروژه‌های ارز دیجیتال حوزه هوش مصنوعی

ارزیابی دقیق پروژه‌های ارز دیجیتال فعال در حوزه هوش مصنوعی دشوار است. با این وجود، در اینجا ۵ نمونه از پروژه‌هایی را معرفی می‌کنیم که از هوش مصنوعی برای اهداف متفاوت استفاده می‌کنند.

سینگیولاریتی‌نت

سینگیولاریتی‌نت (SingularityNET) به پیشرفت‌دهندگان امکان می‌دهد تا خدمات خود را در یک پلتفرم غیرمتمرکز منتشر کنند و توکن بومی اجیکس (AGIX) به‌ دست بیاورند.

فِچ

فِچ (Fetch) در حال ایجاد بسترها و خدمات بر پایه هوش مصنوعی است که به هر کسی اجازه دهد تا سرویس هوش مصنوعی خود را در هر مقیاس بسازد و اجرا کند.

اوشن پروتکل

اوشن پروتکل (Ocean Protocol) عرضه‌دهندگان و مصرف‌کنندگان داده را در یک بازار بر پایه بلاک چین به هم متصل می‌کند که مدل نوآورانه آن بر توکن‌سازی از مجموعه اطلاعات و خدمات داده تکیه دارد.

آی‌اِگزس آرال‌سی

هدف آی‌اِگزس آرال‌سی (iExec RLC) ایجاد یک بازار غیرمتمرکز برای دارایی‌های محاسباتی مثل قدرت پردازشی، برنامه‌های کاربردی، مجموعه اطلاعات و غیره است.

نومر‌ای‌آی

نومر‌ای‌آی (Numerai) در حال ساخت یک پلتفرم غیرمتمرکز علم داده بر روی شبکه اتریوم است که به پیشرفت‌دهندگان اجازه می‌دهد تا در ایجاد مدل‌های مؤثر پیش‌بینی یادگیری ماشین با یکدیگر رقابت کنند.

هم‌اکنون، حداقل حدود ۶۰ پروژه ارز دیجیتال وجود دارد که به نوعی از هوش مصنوعی استفاده می‌کنند. با توجه به محبوبیت کنونی هوش مصنوعی، این احتمال وجود دارد که پروژه‌های بسیار دیگری در حال پیشرفت باشند که از این فناوری استفاده می‌کنند.

پتانسیل سرمایه گذاری در شرایط کنونی بازار

بزرگترین ارزهای دیجیتال بر پایه هوش مصنوعی برحسب ارزش بازار در ۳۰ روز گذشته کارکرد بهتری از بیت کوین داشته‌اند. با این وجود، ارزش این توکن‌ها هنوز ۸۰ تا ۹۰درصد پایین‌تر از اوج تاریخی‌شان است.

بخش عمده جریان صعودی کنونی، حاصل تبلیغات و تغییر کلی جریان در بازار ارزهای دیجیتال است. اغلب سرمایه‌گذاران در پی پروژه‌های با پتانسیل رشد در آینده هستند که می‌توانیم تعدادی از آن‌ها را در بین ۱۰ ارز دیجیتال برجسته از دید کارکرد قیمتی در ۳۰ روز گذشته بیابیم.

در بین ۱۰ ارز دیجیتال با بهترین کارکرد، ارزش بازار ۶ مورد از آن‌ها تنها چند میلیون دلار است و یکی از آن‌ها ارزش بازار ۴۰۰٬۰۰۰ دلاری دارد. در نتیجه، احتمالاً پتانسیل رشد بسیار زیادی وجود خواهد داشت. با این وجود، ارزش بازار پایین ضمناً به این معنی است که چند نهنگ به‌راحتی می‌توانند قیمت را دست‌کاری کنند و آن را بالا یا پایین ببرند.

ضمناً بخوانید: تعریف بیت کوین از نگاه ChatGPT، هوش مصنوعی جنجالی این روزها

موقعیت‌های سرمایه‌گذاری

بخش ارزهای دیجیتال بر پایه هوش مصنوعی هنوز بسیار کوچک است. آنچنان که می‌بینیم، ارزش بازار بزرگترین پروژه ارز دیجیتال هوش مصنوعی در رتبه‌بندی کلی بازار کمی بیشتر از ۲۰۰میلیون دلار است. این بدان معنی است که سرمایه‌گذاری در این مرحله می‌تواند پتانسیل بزرگی در آینده باشد. با این وجود، باید مراقب باشید.

از هایپ پیشین بازار چه درسی می‌گیریم؟

افراد زیادی در طول هایپ عرضه اولیه ارزهای دیجیتال (ICOها) در سال‌های ۲۰۱۷ تا ۲۰۱۸ ثروتمند شدند؛ اما اگر این پروژه‌های را بررسی کنید، خواهید دید که بخش زیادی از آن‌ها مدت‌هاست شکست خورده‌اند.

تحلیل اطلاعات موجود نشان می‌دهد که توکن‌های عرضه اولیه به‌روش متوسط یک سال بعد از فهرست‌شدن حدود ۸۰درصد از ارزش خود را از دست داد‌ه‌اند.

می‌توانیم همین الگو را در طول دوره و حتی بعد از هایپ حوزه دیفای در سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۲ و هایپ بازار NFTها در سال‌های ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۲ شاهد باشیم. زمانیکه تعدادی از پروژه‌های قدرتمند مثل یونی‌سواپ، آوی و بورد ایپ یات کلاب جایگاه خود را در صدر بازار حفظ کردند، اغلب پروژه‌های دیگر ارزش خود را از دست دادند.

گویا که پروژه‌های ارز دیجیتال بر پایه هوش مصنوعی هم جریانی مشابه را تجربه خواهند کرد.

آیا اکنون زمان مناسبی برای خرید توکن‌های بر پایه هوش مصنوعی است؟

هنوز هم جریان قیمتی دیگر ارزهای دیجیتال هم‌بستگی زیادی با بیت کوین دارد. نویسنده این یادداشت باور دارد بیت کوین به کف قیمت خود رسیده است، اما با توجه به جهش اخیر، احتمالاً اصلاح قیمتی خواهد داشت. پس بهتر است به‌جای تعقیب اوج‌های قیمت، منتظر اصلاح بازار باشید.

در طول بازار صعودی بعدی، ارزهای دیجیتال بر پایه هوش مصنوعی بر موجی از احساسات مثبت سوار خواهند شد و راندمان بسیار مناسبی از خود نشان خواهند داد. اما زمانی که این موج فروکش کند، تنها چند پروژه کماکان راندمان خواهند داشت و دیگر پروژه‌ها ارزش خود را از دست خواهند داد.

این یعنی وقتی تصمیم به خرید یک پروژه ارز دیجیتال در حوزه هوش مصنوعی گرفته‌اید، مطمئن شوید که سود هدف خود را مشخص کرده‌اید و به‌موقع از بازار خارج می‌شوید. برای مدت طولانی روی این پروژه‌ها سرمایه‌گذاری نکنید. مقداری پول نقد نگه دارید و دوباره در پروژه‌هایی سرمایه‌گذاری کنید که از هیاهوی بازار جان سالم به در برده‌اند.

ضمناً بخوانید: بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۳

کلام آخر

مثل حوزه دیفای و NFTها، پروژه‌هایی که هوش مصنوعی را با فناوری بلاک چین ترکیب می‌کنند، ارزش جدیدی را به بازار ارزهای دیجیتال اضافه خواهند کرد. قطعاً پتانسیل‌هایی برای سرمایه‌گذاری این دسته از ارزهای دیجیتال وجود دارد؛ اما باید منتظر بمانیم و ببینیم که کدام یک از آن‌ها در نهایت می‌تواند به رشد خود ادامه دهد.

البته، چالش های دیگری هم باقی مانده است.

هرچند ارزهای دیجیتال در چند سال گذشته با استقبال زیادی روبرو شدهاند، اما این بازار کماکان فضایی نسبتاً کوچک است. اغلب مردم هنوز برای درک مفاهیمی مثل تمرکززدایی، بلاک چین، دائو، بی‌نیازی به اعتماد و مواردی از این قبیل، با مشکل روبرو هستند. اصطلاح هوش مصنوعی هم بسیار فنی و درک آن برای مردم عادی دشوار است. در نتیجه توقع نداشته باشید که به‌سرعت توسط انبوه کاربران موردپذیرش قرار بگیرد.