کلاهبرداری ارز دیجیتال؛ راهنمای جامع حفظ امنیت در بازار ارزهای دیجیتال

اگر با صنعت ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک چین آشنا باشید، احتمالاً می‌دانید از زمانی‌که ساتوشی ناکاموتو در سال ۲۰۰۹ بیت کوین را به جهان معرفی کرد، این صنعت به‌سرعت رشد کرده و رونق زیادی یافته است. حتماً شنیده‌اید که هرجا پای پول در بین باشد، کلاهبرداران زودتر از بقیه سر می‌رسند. این حوزه قدرت و ارزش زیادی دارد و میلیاردها دلار پول در آن مبادله می‌گردد. ازاین‌رو، کلاهبرداری ارز دیجیتال رو به افزایش است و از افراد شیاد مصون نیست.

با اینکه صنعت ارزهای دیجیتال پیوسته بر حفظ امنیت و حریم خصوصی کاربران اتکا کرده و تدابیر امنیتی قدرتمندی برای دور نگه‌داشتن کلاهبرداران از دارایی‌های کاربران در نظر گرفته است، بازهم بازیگران بداندیش تلاش می‌کنند با یافتن روش‌های جدید کلاهبرداری ارز دیجیتال، اندوخته‌های کاربران ناآگاه را ازآنِ خود کنند.

به‌علت اهمیت این نکته، نیت داریم در این مقاله انواع روش‌های کلاهبرداری ارزهای دیجیتال را بررسی و راهکارهای امنیتی مهم برای مقابله با آن‌ها را به شما معرفی کنیم. در نتیجه، از شما دعوت می‌کنیم تا پایان مقاله با ما همراه باشید.

کلاهبرداری ارز دیجیتال چیست؟

کلاهبرداری ارز دیجیتال به پروسه پیچیده سوءاستفاده از افراد یا سازمان‌ها به‌منظور به‌سرقت‌بردن دارایی‌های ارزشمند آنان گفته می‌گردد. بسته به نوع کلاهبرداری، این دارایی‌ها شاید در بر گیرنده پول، ارزهای دیجیتال، کلیدهای خصوصی یا حتی قدرت محاسباتی دستگاه‌های کاربران باشد. کلاهبرداری در بازار ارز دیجیتال بسیار گسترده است. فهرستی طولانی از روش‌های کلاهبرداری در این صنعت وجود دارد که همگی منحصربه‌فردند. طرح‌های پانزی، هک صرافی‌ها، استارتاپ‌های مشکوک، عرضه اولیه (ICO) جعلی، ایردراپ‌های دروغین و بسیاری دیگر، فقط تعدادی از روش‌های کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال به‌شمار می‌آیند.

چرا حوزه ارزهای دیجیتال هدف کلاهبرداران قرار گرفته است؟

علل زیادی توجه برای کلاهبرداران به این حوزه وجود دارد؛ اما تعدادی از مهم‌ترین آن‌ها عبارت‌اند از:

اول: با اینکه فقط حدود ۱۴ سال از عمر این صنعت می‌گذرد، بسیار پررونق است و میلیاردها دلار پول در آن تبادل می‌گردد.

دوم: هویت پرنوسان و غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال افرادی را جذب می‌کند که سطح توان ریسکشان بیشتر از دیگران است. کاربران هیجان‌زده در طلب سود بیشتر، قربانی انواع کلاهبرداری‌ها می‌شوند.

سوم: این حوزه کماکان در حال رشد است؛ به‌همین‌علت، اغلب افراد آشنایی کافی با آن ندارند و به‌راحتی راه کلاهبرداری را برای مهاجمان باز می‌کنند.

چهارم: این صنعت هنوز قانون‌گذاری مشخصی ندارد و مسئله حفظ امنیت ارز دیجیتال و دارایی‌ها در آن کمی پیچیده است. ضمناً، به‌علت گسترده‌بودن آن در سطح جهانی، نمی‌توان منشأ کلاهبرداری ارز دیجیتال را به‌آسانی مشخص کرد.

همه این علل سبب شده‌اند تا حوزه ارزهای دیجیتال بستری مناسب برای انجام انواع فعالیت‌های کلاهبردارانه باشد. براساس گزارش چینالایسیس، فقط تا اکتبر۲۰۲۲، طی ۱۲۵ مورد هک حدود ۳میلیارد دلار به‌سرقت رفته است که تقریباً با مجموع هک‌های انجام‌شده در کل سال ۲۰۲۱ برابر است.

آشنایی با انواع کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال

روش‌ها و پروژه‌های کلاهبرداری ارز دیجیتال متنوع هستند؛ در نتیجه، سرمایه‌گذاری در این حوزه با ریسک همراه است. اگر دانش کافی درباره انواع کلاهبرداری و مکانیسم آن‌ها داشته باشید، از راهکارهای امنیتی مناسب می‌توانید برای محافظت از دارایی‌هایتان استفاده کنید. درادامه، با انواع روش‌های کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال آشنا خواهید شد.

۱. کلاهبرداری با هک کیف پول

هدف: سرقت کلیدهای خصوصی کاربران

یکی از روش‌های کلاهبرداری در ارز دیجیتال، هک کیف پول کاربران و به‌سرقت‌بردن کلیدهای خصوصی آنان است که بیشتر در کیف پول‌های آنلاین و تعدادی کیف پول‌های صرافی‌ها اتفاق می‌افتد. هکرها با یافتن عبارت‌های پشتیبان یا رمزهای عبور به کلیدهای خصوصی کاربران دسترسی پیدا می‌کنند. البته اغلب کیف پول‌ها از امنیت کافی برخوردار‌ند و می‌توانیم بگوییم اغلب اوقات، سهل‌انگاری خودِ دارندگان کیف پول‌ها سبب می‌گردد.که اطلاعاتشان به‌دست هکرها بیفتد.

۲. طرح‌های پانزی و هرمی

هدف: به‌سرقت‌بردن پول یا ارزهای دیجیتال کاربران با دادن وعده سودهای کلان

طرح‌های پانزی و سیستم‌های هرمی از انواع شایع کلاهبرداری ارز دیجیتال هستند. در این روش، کلاهبرداران با دادن وعده سودهای کلان با کمترین مقدار ریسک به افراد، از طمعشان سوءاستفاده می‌کنند و آنان را به‌دام می‌اندازند.

فرق طرح پانزی با سیستم هرمی این است که در طرح هرمی، محصولی واقعی یا فرضی به سرمایه‌گذار عرضه می‌دهند؛ اما در طرح پانزی ادعا می‌کنند که با پول‌های سرمایه‌گذاران فعالیت‌هایی از‌قبیل ماینینگ و خرید‌و‌فروش یا سرمایه‌گذاری انجام می‌دهند. در هر دو روش‌، کاربر باید برای ورود به سیستم مبلغ مشخص‌شده اولیه‌ای را پرداخت کند. بعد به او وعده می‌دهند که برای دریافت سود باید اعضای جدیدی به سیستم معرفی و هرچه تعداد افراد بیشتری را عضو کند، سود بیشتری هم دریافت خواهد کرد. در نتیجه در این سیستم، سود سرمایه‌گذاران از مبلغ ورودی سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌گردد. بعد از اینکه تعداد سرمایه‌گذاران به حد اشباع رسید، طرح از هم فرو‌می‌پاشد و افرادی که نتوانسته‌اند عضو زیادی معرفی کنند، پولشان را از دست می‌دهند.

۳. کلاهبرداری کریپتوجکینگ

هدف: سوءاستفاده از قدرت محاسباتی کاربران برای استخراج ارز دیجیتال

تعدادی از انواع کلاهبرداری ارز دیجیتال با صنعت ماینینگ و استخراج ارزهای دیجیتال مرتبط هستند. یکی از این روش‌ها کریپتوجکینگ است که با کمترین تلاش، بیشترین درآمد را نصیب مهاجمان می‌کند. در این روش کلاهبرداری، مجرم سایبری به پول شما نیازی ندارد؛ بلکه با سوءاستفاده از قدرت محاسباتی کامپیوتر شما، ارزهای دیجیتال استخراج می‌کند. برای این کار، کافی است مهاجم به طریقی موفق شود کاربر را به نصب برنامه مدنظرش ترغیب کند. وقتی کاربر این برنامه را که دراصل نوعی بدافزار است در کامپیوترش نصب کرد، مهاجم از راه دور ارز دیجیتال استخراج خواهد کرد. کریپتوجکینگ شاید سبب شود دستگاهتان داغ کند یا آسیب ببیند یا قبض برق سرسام‌آوری به شما تحمیل شود.

۴. بدافزارها و فیشینگ

هدف: سرقت اطلاعات حساس کاربران

روش فیشینگ، یکی دیگر از روش‌های شایع مرتبط با کلاهبرداری ارز دیجیتال برای سرقت اطلاعات مهم کاربران و دسترسی به دارایی‌هایشان است. در فیشینگ، هکرها با جعل وب‌سایت یکی از صرافی‌های معتبر یا اپلیکیشن موبایلی آن‌ها یا ربات‌های تریدینگ، اطلاعات مهم کاربران آن صرافی‌ها را به‌سرقت می‌برند.

به عنوان نمونه، هکر می‌تواند وب‌سایت بایننس را شبیه‌سازی کند و شما بدون بررسی دقیق آن، خیال کنید این وب‌سایت متعلق به بایننس است و اطلاعاتتان را در آن وارد کنید. گاهی شاید ربات تریدینگی را پیدا کنید که هکر ساخته است و اطلاعات ورود به صرافی خودتان را به آن بدهید تا تعدادی کارها مثل خرید‌و‌فروش را به‌روشخودکار برایتان انجام دهد. در همه این‌ها، اطلاعات شما به‌راحتی دراختیار مهاجمان سایبری قرار می‌گیرد.

بدافزارها هم به‌روش مشابه عمل می‌کنند. شایع‌ترین آن‌ها تروجان‌ها هستند که وقتی در کامپیوتر یا موبایل شما نصب و فعال می‌شوند، می‌توانند اطلاعات مهمتان را به‌سرقت ببرند. به عنوان نمونه، اگر تروجانی در کامپیوتر شما فعال باشد، کافی است رمز‌عبور خود را برای ورود به کیف پولتان وارد کنید تا آن تروجان مستقیم رمزتان را برای هکرها ارسال کند. تعدادی بدافزارها هم در کلیپ‌بورد جاسوسی می‌کنند؛ بدین‌صورت که وقتی آدرس کیف پولتان را کپی می‌کنید و آن آدرس در کلیپ‌بورد قرار می‌گیرد، بلافاصله آدرس کیف پول هکر را جایگزین می‌کنند. بعد از پیست‌کردن یا چسباندن آدرس، ارزها به کیف پول هکر سرازیر می‌شوند.

۵. طرح‌های پامپ‌و‌دامپ و اسپوفینگ

هدف: دست‌کاری بازار و رسیدن به سود

طرح‌های پامپ‌و‌دامپ و اسپوفینگ نوعی سوءاستفاده از احساسات معامله‌گران در بازار هستند. تعدادی عقیده دارند که دست‌کاری بازار نوعی کلاهبرداری است؛ اما تعدادی دیگر آن را کلاهبرداری نمی‌دانند.

در طرح پامپ‌و‌دامپ، کلاهبرداران نخست با خرید حجم زیادی از یک ارز دیجیتال ارزش آن را به‌روشمصنوعی افزایش می‌دهند (پامپ). بعد از اینکه تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران ترغیب شدند و آن ارز را خریدند، قیمت آن به‌شدت افزایش می‌یابد. حال کلاهبرداران کافی است همه آن ارزها را بفروشند (دامپ) و سود زیادی به جیب بزنند. درنتیجه این فشار فروش، قیمت آن ارز سقوط می‌کند و سرمایه‌گذاران می‌مانَند و مقدار زیادی ارز بی‌ارزش که روی دستشان مانده است.

اسپوفینگ هم نوعی دست‌کاری بازار محسوب می‌گردد.که در آن فرد سودجو با ثبت سفارش‌های خرید‌و‌فروش جعلی و ایجاد احساسات نادرست درباره عرضه و تقاضا در بازار، به سودهای کلان می‌رسد.

۶. عرضه اولیه سکه جعلی

هدف: سرقت پول‌های کاربران با پروژه‌ای بی‌مصرف و اجرانشدنی

عرضه اولیه سکه (ICO) جعلی آسان‌ترین نوع کلاهبرداری از زمان معرفی این معنی بوده است؛ درحالی‌که شناسایی آن از همه انواع کلاهبرداری ارز دیجیتال سخت‌تر است. در این روش، گروهی از تماماهبرداران در لباس پیشرفت‌دهندگان پروژه‌ای که وب‌سایتی شیک و وایت‌پیپری طولانی دارد، به افراد حل مشکلات خاصی را نوید می‌دهند. سرمایه‌گذاران مشتاق به‌ امید دریافت سودهای کلان برای سرمایه‌گذاری به این پروژه‌ها هجوم می‌آورند؛ غافل از اینکه اغلب این پروژه‌ها نه اجرا می‌شوند و نه می‌توانند مشکلی را حل کنند. بعد از پایان بازه زمانی عرضه اولیه، کلاهبرداران با پول‌های سرمایه‌گذاران فرار می‌کنند. طبق برآوردها، حدود یک‌سوم کل عرضه‌های اولیه سکه در سال ۲۰۱۷ جعلی بودند.

اینفلوئنسرها و افراد مشهور هم در تبلیغ عرضه‌های اولیه سکه یا پروژه‌های بی‌ارزش بی‌تأثیر نیستند. آنان پولشان را می‌گیرند و پروژه‌ای را تبلیغ می‌کنند که نه شناختی از آن دارند و نه حتی احتمال می‌دهند کلاهبرداری باشد. در گذشته، افراد مشهوری مثل دی‌جی خالد و فیفتی‌سنت پروژه‌های ارز دیجیتال و عرضه اولیه سکه‌ای را تبلیغ کرده‌اند که کلاهبرداری از آب درآمدند. کاربران به‌علت علاقه و اعتماد به سلبریتی‌های محبوبشان در پروژه‌هایی که آنان تبلیغ می‌کنند، وارد می‌شوند.

۷. کلاهبرداری با حملات داستینگ

هدف: افشای اطلاعات کاربران و سرقت دارایی‌های آن‌ها

در حمله داستینگ مقادیر بسیار کمی از ارزهای دیجیتال به صدها یا هزاران کیف پول فرستاده می‌گردد. کلاهبرداران می‌دانند که اغلب کاربران ارز دیجیتال به مقادیر کمی که در کیف‌پولشان نشان داده می‌گردد. توجه خاصی نمی‌کنند. در نتیجه، هکرها با ارسال مقادیر کم به این کیف پول‌ها، ID آنان را یادداشت می‌کنند و زیرنظر می‌گیرند. وقتی کاربران ناآگاه این ارزها را خرج می‌کنند، هکرها با تجزیه‌و‌تحلیل آن آدرس‌ها و کمی تلاش می‌توانند به اطلاعات کاربران دسترسی یابند.

۸. ایردراپ‌های جعلی

هدف: کشف اطلاعات راجع به کاربران و سرقت پول‌های آنان

ایردراپ به پروسه توزیع توکن‌های رایگان بین دارندگان ارز دیجیتال خاصی گفته می‌گردد. هدف ایردراپ آگاه‌کردن کاربران از آن توکن خاص و دادن اطلاعات درباره آن است. کلاهبرداران می‌توانند از ایردراپ برای دو منظور استفاده کنند: یکی سرقت پول‌های کاربران و دیگری دسترسی به اطلاعات آنان.

در روش اول، کلاهبرداران ایردراپ جعلی را تبلیغ و اعلام می‌کنند که برای بهره‌مندی از ایردراپ، باید مبلغ ناچیزی به حساب خاصی واریز کنید. کاربران پول‌ها را پرداخت می‌کنند، بدون اینکه ایردراپی در کار باشد و کلاهبرداران با پول‌ها فرار می‌کنند.

در روش دوم، کلاهبرداران از ترکیب ایردراپ و داستینگ استفاده می‌کنند؛ بدین‌صورت که نخست ایردراپ انجام می‌گردد.و بعد از‌آن مثل حمله داستینگ، هکرها با ردیابی حساب‌ کاربری به اطلاعات کاربران دسترسی پیدا می‌کنند.

دراین‌بین، روش دیگری هم وجود دارد: پیشرفت‌دهندگان توکنی بی‌ارزش از کاربران می‌خواهند ازطریق فرم گوگل یا ربات تلگرام یا ثبت‌نام مستقیم در وب‌سایت پروژه ثبت‌نام کنند تا در ایردراپ شرکت داده شوند. هدف این روش کلاهبرداری ارز دیجیتال این است که در دوره‌ای کوتاه درباره توکن جوسازی کنند تا مردم به خرید آن در صرافی‌ها اشتیاق نشان دهند. این در حالی‌ است که این توکن ارزش خاصی ندارد و کاربران بی‌علت برای خرید آن صف کشیده‌اند و سود زیادی به جیب کلاهبرداران می‌رود.

چگونه از دارایی‌هایمان دربرابر کلاهبرداران محافظت کنیم؟

کلاهبرداران درست مثل گرگ‌ها در طبیعت رفتار می‌کنند. گرگ‌ها هرگز دنبال دردسر نیستند؛ در نتیجه، هکرها هم دنبال چیزی نمی‌جریان که زمان و انرژی زیادی از آنان بگیرد. اگر نمی‌خواهید قربانی باشید، باید با درنظرگرفتن نکات امنیتی در فضای آنلاین، کار را برای کلاهبرداران سخت کنید. در‌ادامه، تعدادی از روش‌های تشخیص کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال را معرفی کرده‌ایم.

۱. تحقیقات کامل انجام دهید

مناسب برای مقابله با کلاهبرداری از نوع: طرح‌های پانزی و هرمی، عرضه اولیه سکه، ایردراپ‌های دروغین و پامپ‌و‌دامپ

همیشه درباره پروژه‌ها و طرح‌ها و برنامه‌هایی که نیت دارید روی آن‌ها سرمایه‌گذاری کنید، به‌مناسبی تحقیق کنید و تنها با حرف دوست و آشنا یا افراد مشهور وارد سرمایه‌گذاری نشوید.

قبل از سرمایه‌گذاری در هر پروژه‌ای، وایت‌پیپر آن را بخوانید. وایت‌پیپر عرضه‌دهنده نمای کلی اهداف پروژه و حاوی اطلاعاتی ارزشمند درباره آن است. پیشرفت‌دهندگان در وایت‌پیپر باید درباره معنی محصول یا خدمت، کاربرد توکن‌ها، راهبرد ورود به بازار و جدول زمانی اجرا صحبت کرده باشند. اگر پروژه‌ای وایت‌پیپر قانع‌کننده‌ای ندارد و با مطالعه آن نمی‌توانید به این اطلاعات دست‌ یابید، مطمئن باشید کلاهبرداری است.

با افراد خبره در حوزه ارزهای دیجیتال مشورت کنید. ضمناً، از منابع متفاوت آنلاین و آفلاین اطلاعات کسب کنید تا از اعتبار محصول یا خدمات عرضه‌شده مطمئن شوید.

۲. از دستگاه‌هایتان محافظت کنید

مناسب برای مقابله با کلاهبرداری از نوع: کریپتوجکینگ و فیشینگ و بدافزارها

هکرها هرگز به‌زور اطلاعات و دارایی‌هایتان را به‌سرقت نمی‌برند؛ بلکه کاری می‌کنند تا خودتان راه را برایشان باز کنید. برای مقابله با چنین کلاهبرداری‌هایی، باید از دستگاه‌هایتان محافظت کنید. به عنوان نمونه، آنتی‌ویروسی مطمئن نصب کنید. آنتی‌ویروس می‌تواند به‌‌طور دوره‌ای برنامه‌ها و کدهای مخرب را از سیستم شما حذف کند.

همیشه برنامه‌ها و نرم‌افزارها را از بسترهای معتبر دانلود کنید و روی لینک‌هایی که از منابع نامعتبر دریافت می‌کنید، کلیک نکنید. کاربران کشورمان که به‌ناچار باید از اپلیکیشن‌های رایگان استفاده کنند، باید به این نکته بیشتر دقت کنند تا در معرض انواع کلاهبرداری ارز دیجیتال قرار نگیرند.

۳. ارزهای دیجیتال خود را ایمن ذخیره کنید

مناسب برای مقابله با کلاهبرداری از نوع: هک کیف پول

کیف پول‌های سرد سخت‌افزاری امن‌ترین نوع کیف پول هستند و کلاهبرداران نمی‌توانند به آن‌ها دسترسی یابند؛ مگر اینکه آن‌ها را به‌روشفیزیکی از خودتان بدزدند. کیف پول‌های سری لجر مثل نانو ایکس و نانو اس و نانو اس پلاس و ترزور کیف‌پول‌های سخت‌افزاری محبوبی هستند که کلیدهای خصوصی شما را ایمن ذخیره می‌کنند. نگه‌داری مقادیر زیاد ارز دیجیتال در کیف پول صرافی یا اپلیکیشن‌های طرف سوم، وجوه شما را در‌معرض خطر هک قرار می‌دهد.

۴. اجازه ندهید هکرها فعالیت‌هایتان را ردیابی کنند

مناسب برای مقابله با کلاهبرداری از نوع: حمله‌های داستینگ و ایردراپ‌های جعلی و فیشینگ

در حمله‌های داستینگ و ایردراپ‌های جعلی، هکرها با ردیابی و نظارت بر فعالیت‌هایتان هنگام خرج‌کردن داست‌ها و توکن‌های ایردراپ، تلاش می‌کنند به اطلاعات مهم هویتی و کیف پول شما دسترسی پیدا کنند. با استفاده از روش‌های تغییر آی‌پی و برنامه‌هایی که ترافیک شما را رمزگذاری می‌کنند، ردپای خود را می‌توانید از بین ببرید تا عرضه‌دهنده‌های سرویس اینترنت (ISP) و هکرها نتوانند رمزعبور یا سایر اطلاعات شما را حدس بزنند یا سرنخی از فعالیت‌های آنلاین شما پیدا کنند.

۵. از رمزعبورهای قوی و تأیید هویت دو‌عاملی استفاده کنید

مناسب برای مقابله با کلاهبرداری از نوع: فیشینگ و هک کیف پول‌های داغ

بهترین کار برای جلوگیری از هک‌شدن دستگاه‌هایی که از آن‌ها برای تراکنش‌های ارز دیجیتال استفاده می‌کنید، استفاده از رمزعبورهای قوی و تأیید هویت دوعاملی (2FA) با کمک برنامه‌های اختصاصی مثل Google Authenticator است. با این خاصیت برای تأیید درخواست باید از چندین دستگاه یا پلتفرم استفاده کنید. به همه کاربران بهتر است که از مکانیسم تأیید هویت دوعاملی مثل رمز‌عبور به‌علاوه حفاظت OTP یا رمز‌عبور و تأیید ایمیل استفاده کنند.

۶. همه‌چیز را دو بار بررسی کنید

مناسب برای مقابله با کلاهبرداری از نوع: فیشینگ و بدافزارها

تعدادی بدافزارها می‌توانند به کلیپ‌بورد حمله و آدرس کیف پول کپی‌شده را با آدرس کیف پول کلاهبرداران جایگزین کنند. در نتیجه، همیشه آدرسی که پیست کرده‌اید، یک‌ بار دیگر بررسی کنید که دقیقاً آدرس کیف پولی خودتان باشد.

آدرس URL وب‌سایت‌ها را هم دو بار بررسی کنید. نام دامنه به‌راحتی می‌تواند مشابه آدرس وب‌سایت اصلی صرافی مدنظرتان باشد و شما حتی آگاه نشوید وارد وب‌سایت جعلی شده‌اید. کافی است اطلاعات را وارد کنید تا همه آن‌ها دراختیار هکرها قرار بگیرند. راه‌حلی ساده برای جلوگیری از این مشکل آن است که وب‌سایت‌های مدنظرتان را بوکمارک کنید تا احتمال اشتباه به صفر برسد.

۷. مراقب پیام‌های خصوصی یا دایرکت باشید

مناسب برای مقابله با کلاهبرداری از نوع: پروژه‌های جعلی و طرح‌های پانزی و ایردراپ‌های جعلی

پیام‌هایی که به‌‌طورخصوصی در تلگرام یا سایر پیام‌رسان‌ها ارسال می‌شوند، تقریباً همیشه اسپم یا کلاهبرداری هستند؛ پس به آن‌ها پاسخ ندهید و هرگز روی لینک‌هایی که برایتان ارسال می‌کنند، کلیک نکنید. به پروژه‌هایی که از قراردادهای هوشمند و سودهای کلان و درآمدهای سریع با شما صحبت می‌کنند، اعتماد نکنید؛ خواه مبالغی برای شروع درخواست کرده باشند خواه نه.

هیچ‌وقت بابت ایردراپ از شما پولی دریافت نمی‌کنند، حتی با عنوان کارمزد تراکنش؛ در نتیجه، اگر به چنین موردی برخورد کردید، حتماً نوعی کلاهبرداری ارز دیجیتال است.

چه پارامترهایی را برای محافظت از دارایی‌هایمان باید انجام دهیم؟

پیروی دقیق از اقدامات امنیتی می‌تواند به شما در جلوگیری از به‌دام‌افتادن در کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال کمک کند. درنظرگرفتن پارامترهای زیر برای محافظت از دارایی‌های دیجیتالتان در حوزه کریپتوکارنسی که به‌شدت مستعد حمله‌های سایبری و هدف هکرهاست، بسیار اهمیت دارد:

• استفاده از کیف پول‌های سرد و نگه‌داری‌نکردن مبالغ زیاد ارز دیجیتال در صرافی‌ها
• استفاده از شبکه اینترنت امن
• کلیک‌نکردن روی لینک‌هایی که از منابع ناشناخته برایتان ارسال می‌شوند
• تغییر رمز‌عبور به‌‌طور دوره‌ای
• به‌روزکردن دستگاه‌ها با جدیدترین نسخه‌های نرم‌افزار از منابع معتبر
• استفاده از آنتی‌ویروس‌های قوی
• اعتمادنکردن به پروژه‌هایی که وعده‌های سود کلان می‌دهند
• سرمایه‌گذاری در چند ارز دیجیتال و پیروی از قانونِ «همه تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد نگذارید»

آیا همه صرافی‌های ارز دیجیتال برای نگه‌داری دارایی‌ها امن هستند؟

پاسخ کوتاه به این پرسش خیر است. همیشه باید سوابق صرافی و کارنامه آن را بررسی کنید. آیا قبلاً هک شده است؟ آیا پیشینه نقض داده یا نشت اطلاعات یا رخنه امنیتی داشته است؟ حتی امن‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال هم نمی‌توانند از کاربران دربرابر حمله‌های فیشینگ و مهندسی اجتماعی محافظت کنند؛ در نتیجه، برای اطلاعات راجع به ورود و احراز هویت در این صرافی‌ها باید هوشمندانه عمل کنید.

ازآن‌جاکه قانون‌گذاری مشخصی برای ارزهای دیجیتال وجود ندارد و حتی صرافی‌های معتبر نمی‌توانند کاملاً امن باشند، باید همیشه احتمال ازدست‌دادن سرمایه‌های خود را بدهید.

این مسئله برای ما کاربران ایرانی از اهمیت بیشتری برخوردار است؛ چرا‌که اغلب صرافی‌های بزرگ و معتبر ازجمله کوین‌بیس و بایننس کشورمان را در فهرست تحریم قرار داده‌اند؛ مسئله‌ای که خطر مسدودشدن حساب یا مصادره دارایی‌ها را در پی دارد.

جمع‌بندی

بازار پررونق ارزهای دیجیتال و میلیاردها دلار پولی که در آن مبادله می‌گردد. بازاری وسوسه‌انگیز برای کلاهبردارانی است که از کاربران با دانش کم در این حوزه سوءاستفاده می‌کنند. پیچیدگی‌ها و آسیب‌پذیری‌های فناوری ارزهای دیجیتال و گستردگی جهانی آن بستری مناسب برای این افراد است تا با هدف‌ قراردادن سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر به سودهای کلان برسند. دانش و آگاهی، تنها سپر حفاظتی ما برای مقابله با کلاهبرداری ارز دیجیتال است. با شناخت کافی از انواع کلاهبرداری و روش‌های امنیتی مقابله با آن‌ها که در این مطلب بررسی کردیم، از دارایی‌هایمان می‌توانیم محافظت کنیم تا قربانی کلاهبرداری‌ها نشویم.